Что делать, если должник не возвращает долг?

Просроченная дебиторская задолженность (ДЗ) — это нормальная ситуация в предпринимательской практике. Если должник не исполняет свои обязательства своевременно и в добровольном порядке, то придется действовать через судебных приставов. Правда, для обращения к ним сначала придется получить исполнительный документ в арбитражном суде (АС).

Чек-лист для кредитора «Порядок действий по взысканию долга» Убедитесь, что ДЗ является просроченной. Например, наступил срок для исполнения обязательства по договору, но должник не выполнил свою часть сделки (не оплатил товары, не вернул заемные средства и т. д.). Направьте должнику письменную претензию с требованием вернуть долг. Направление претензии — это обязательное условие для обращения в АС. Без соблюдения досудебного порядка АС вернет иск. А еще проблему иногда удается решить мирным путем, и не приходится тратить время и финансовые ресурсы на судебные разбирательства. Обратитесь в суд. В зависимости от цены иска и отдельных обстоятельств дела, оно может рассматриваться в рамках приказного, упрощенного или стандартного искового производства. Приказное: долг не больше 500 тыс. руб., требования о взыскании возникли из-за неисполнения договора, и у кредитора есть документы, подтверждающие наличие ДЗ. Упрощенное: долг юрлица не превышает 800 тыс. руб., ИП — 400 тыс. руб. / требования о взыскании возникли из договора, и у кредитора есть документы, подтверждающие наличие ДЗ / требования о взыскании возникли из договора, и должник признал долг, но не выплачивает его. Исковое: в остальных случаях. Получите исполнительный лист (кроме приказного производства, там судебный приказ имеет силу исполнительного листа). Передайте исполнительный лист приставам или в банк должника, если он не исполняет судебное решение о взыскании в добровольном порядке.

Далее подробнее поговорим о том, как происходит взыскание долга в арбитражном суде, как получить исполнительный лист, и можно ли решить проблему в досудебном порядке.

Несколько слов о дебиторской задолженности

Есть дебиторская и кредиторская задолженности. Первая подразумевает ситуацию, когда кто-то должен компании или ИП денег, вторая — когда фирма или предприниматель являются должниками. Значит, когда речь идет о взыскании денег с должника, имеется ввиду «дебиторка».

ДЗ в большинстве случаев образуется из-за неисполнения контрагентами своих договоренностей по сделкам. Например, если покупатель не оплатит поставленные ему товары, у него образуется долг по оплате товаров перед поставщиком (кредитором). Или, если заемщик вовремя не вернет заемные средства банку, у банка образуется ДЗ в размере суммы займа и штрафных санкций за просрочку исполнения обязательств.

На практике выделяют нормальную и просроченную ДЗ. Первая образуется по обязательству, срок исполнения которого еще не наступил. К примеру, стороны договора подряда могут договориться, что заказчик оплачивает работы в течение 5 дней с момента приемки результата. Соответственно, в течение этих 5 дней долг существует, но он считается нормальной ДЗ.

Просроченная ДЗ образуется в сделках, по которым не заплатили вовремя. Так, если в нашем примере с договором подряда заказчик не оплатит работу по истечении установленных контрактом 5 дней, его долг по оплате станет просроченной ДЗ. Кредитору придется добиваться возвращения долга, а еще он сможет потребовать применения к должнику штрафных санкций, предусмотренных договором или законом. Например, пеню за каждый день просрочки.

Взыскание ДЗ в принудительном порядке осуществляется через банк должника или ФССП. Однако для обращения в указанные организации потребуется пройти судебную процедуру в арбитраже и получить исполнительный лист.

Но не стоит спешить с подачей иска в АС. АПК РФ предусматривает в качестве одного из условий для обращения за судебной защитой — обязательный досудебный порядок урегулирования конфликта. Иногда получается вернуть деньги и до суда!

Решение вопроса с долгами до суда

Разрешить конфликт с должником без суда — это проще, быстрее и дешевле. АПК РФ предлагает уладить конфликт путем направления письменной претензии с требованием. Должнику дается 30 дней на ответ.

Справка. Договором может быть предусмотрен иной способ мирного урегулирования спора. Например, переговоры или медиация. Также соглашении могут быть указаны специальные условия по поводу направления претензии. К примеру, может быть сокращен срок для ответа (не 30 дней, а 5 или 10), указан способ направления претензии по электронной почте и др.

Если должник поймет, что неправ, или что у него нет шансов в АС, то есть большая вероятность, что он согласится с требованиями кредитора и выплатит долг добровольно. Поэтому следует уделить особое внимание составлению претензии.

Претензия — это письменный документ, в котором должна быть указана следующая информация:

• об отправителе и должнике;

• об обязательстве, из которого возникла ДЗ;

• обоснование, почему ДЗ является просроченной;

• доказательства, которые подтверждают изложенные в претензии факты;

• расчет долга и санкций за просрочку;

• требование вернуть долг и уплатить санкции;

• срок ответа на претензию со ссылкой на соответствующий пункт договора или закон;

• предупреждение о намерении обратиться в АС, в случае отказа выполнить требования;

• список приложений, на которые кредитор ссылается в подтверждение своих требований.

Если должник откажется платить по счетам или проигнорирует претензию, то кредитор сможет обратиться с иском о взыскании долга в АС.

Взыскание задолженности через АС

Если конфликт с должником не удалось урегулировать в досудебном порядке, можно смело обращаться в АС для взыскания долга. Порядок обращения и дальнейшее развитие событий будет зависеть от суммы взыскиваемой задолженности.

Обратите внимание! Суд оставит иск без движения или вернет его заявителю, если последний не докажет соблюдение претензионного порядка перед обращением в АС.

Порядок рассмотрения спора	Сумма долга и иные обстоятельства
Спор должен рассматриваться в порядке приказного производства. Нужно подать в суд заявление о выдаче судебного приказа.	Одновременно должны соблюдаться три условия: долг не превышает 500 тыс. руб.; требования о взыскании возникли из-за неисполнения договора; у кредитора есть документы, подтверждающие наличие ДЗ.
Спор должен рассматриваться в порядке упрощенного производства. Нужно подать в суд исковое заявление.	В одной из следующих ситуаций. Долг юрлица не превышает 800 тыс. руб., ИП — 400 тыс. руб. Вне зависимости от размера долга, если требования из договора, и у кредитора есть документы, подтверждающие наличие ДЗ. Вне зависимости от размера долга, если требования возникли из договора, и должник признал долг, но не выплачивает его.
Спор рассматривается по общим правилам в рамках искового производства. Нужно подать в АС исковое заявление.	В остальных случаях.

В порядке приказного производства

В рамках приказного производства взыскание дебиторки в АС происходит в следующем порядке.

1. Кредитор обращается в суд с заявлением о выдаче судебного приказа. Оно должно содержать название АС, сведения о взыскателе и должнике, требования о взыскании ДС и обстоятельства, на которых они основываются, ссылки на доказательства и список приложений.

2. В течение 10 дней АС самостоятельно (без вызова сторон) вынесет судебный приказ.

3. У должника будет 10 дней на подачу возражений по поводу вынесенного приказа.

• Если должник подаст возражения, то судья отменит приказ, и кредитору придется обращаться за взысканием ДЗ в суд повторно, но уже с иском. Дело будет рассматриваться в рамках обычного искового производства.

• Если возражений не поступит, то кредитор сможет воспользоваться приказом как исполнительным листом.

В порядке упрощенного производства

Для возбуждения судопроизводства в порядке упрощенки в АС подается стандартное исковое заявление. В нем должны быть указаны:

• название суда;

• информация о сторонах конфликта;

• описание спорной ситуации;

• требования истца;

• правовое обоснование требований;

• фактическое обоснование требований;

• ссылки на доказательства;

• сумма долга;

• расчет суммы долга;

• ссылка на соблюдение претензионного порядка;

• список приложений.

Суд принимает иск и рассматривает его единолично в течение 2-х месяцев на основе искового заявления, отзыва ответчика и представленных сторонами доказательств. Другими словами, здесь нет устного судебного разбирательства с участием сторон. Судья решает конфликт за «закрытой дверью». При вынесении решения изготавливается только резолютивная часть, но мотивировочную можно попросить составить в заявительном порядке.

Если судья удовлетворит иск, решение вступает в силу через 15 дней, но подлежит немедленному исполнению. Это значит, что можно сразу обратиться в АС за выдачей исполнительного листа.

По общим правилам в рамках искового производства

При рассмотрении конфликта по общим правилам искового производства проводится полноценное судебное исследование конфликта с проведением судебных заседаний и участием сторон или их представителей.

Решение по делу вступает в силу через месяц. Только после этого можно обратиться в АС за выдачей исполнительного листа для его принудительного исполнения.

Важно! За помощью по взысканию долгов рекомендуем обращаться к квалифицированным юристам компании «Консалт-групп». Участие в деле специалиста по взысканию долгов повышает шансы на положительный исход дела и помогает оперативно и правильно реагировать на возможные проблемы (к примеру, может оказаться, что у должника указан фиктивный адрес, или он собрался банкротиться).