Чек‑лист: какие «красные флаги» видят банки в ваших операциях

Собрали для вас короткий чек‑лист маркеров, из‑за которых банк может приостановить операцию по 115‑ФЗ (по информации МВД для ТАСС).

Проверьте, нет ли у вас этих признаков.

• Перевод самому себе от 200 000 ₽ через СБП. Это один из главных триггеров антифрод‑систем (по методологии ЦБ).
• Снятие кредитных денег в первые сутки после зачисления. Алгоритм считывает это как подозрительный паттерн.
• Резкая смена номера телефона в онлайн‑банке. Часто признак компрометации доступа — банк обязан среагировать.
• Нетипичная география или время операции. Ночной запрос в городе, где вы обычно не бываете, — автоматический повод для проверки.
• Смена привычного способа получения наличных. Если всегда снимали по ПИН‑коду, а теперь — по QR, система отметит аномалию.
• Изменения в устройстве. Новый цифровой отпечаток телефона или признаки шпионского ПО — серьёзный маркер риска.
• Всплеск звонков за 6 часов до снятия. Серия вызовов может трактоваться как работа мошеннического колл‑центра.
• 5+ неудачных попыток снятия за сутки. Почти гарантированный звонок от службы безопасности.

Ставьте галочку напротив пунктов, которые раньше не учитывали.