Пишите нам в мессенджеры:

Создание (регистрация) банка

Компания «Консалт-групп» оказывает юридические услуги по государственной регистрации банковских и небанковских кредитных организаций. Приобрести банк можно двумя способами - либо с нуля, либо купить готовый банк с уже имеющийся лицензией. Мы сможем помочь вам в обоих случаях.

Понятие банка

Банк – это кредитная организация, которая на основании лицензии Центрального банка РФ имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

!-- ЗАЯВКА -->
Закажи регистрацию банка
+7 495 995-58-54

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня - консультация по налоговым вопросам бесплатно!

— без спама!
01
Шаг 1
Звоните по номеру
+7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку
02
Шаг 2
Проводим
консультацию
бесплатно!
03
Шаг 3
Мы зарегистрируем
банк!

Виды банков

Различают следующие виды банков:

  1. Банки с универсальной лицензией.
  2. Банки с базовой лицензией.

Банки с универсальной лицензией имеют право осуществлять все виды банковских операций.

Банки с базовой лицензией вправе осуществлять банковские операции с некоторыми ограничениями. В частности, они не могут размещать вклады, привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы, выдавать банковские гарантии, с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства.

Порядок создания банков

Банк может быть создан только в форме хозяйственного общества: акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью.

Решение о создании банка принимается его учредителями на общем собрании, которое оформляется протоколом. На собрании учредителей решаются вопросы о наименовании банка, его местонахождении, утверждается устав общества, устанавливается размер уставного капитала, о составе органов управления, об избрании лиц в органы управления обществом и другие вопросы.

Устав банка должен содержать:

  1. полное и сокращенное фирменные наименования;
  2. сведения об адресе и месте нахождения кредитной организации;
  3. перечень осуществляемых банковских операций и сделок;
  4. сведения о размере уставного капитала;
  5. сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;
  6. иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

Минимальный размер уставного капитала банка устанавливается в сумме:

  1. 1 миллиард рублей - для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией;
  2. 300 миллионов рублей - для вновь регистрируемого банка с базовой лицензией;

Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации привлеченные денежные средства.

Также законом «О банках и банковской деятельности» предъявляются требования к минимальному размеру собственных средств (капитала) банков.

Минимальный размер собственных средств (капитала) с 1 января 2018 года устанавливается в сумме:

  1. 1 миллиард рублей (за исключением случаев, определенных частями 3 и 4 ст.11.2 закона) - для банка с универсальной лицензией;
  2. 300 миллионов рублей - для банка с базовой лицензией.

Государственная регистрация банка

Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании банка осуществляется налоговой службой на основании решения Банка России о государственной регистрации с учетом особенностей, уставленных законом «О банках и банковской деятельности».

Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Документы, необходимые для государственной регистрации банка

Для государственной регистрации банка в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

  1. заявление с ходатайством о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Подлинность подписей на заявлении удостоверяется нотариусом;
  2. учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
  3. устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
  4. бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) банка, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации;
  5. документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию банка и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации. Размер госпошлины за регистрацию банка составляет 4000 рублей. А за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании банка - 0,1 процента заявленного уставного капитала создаваемого банка, но не более 500 000 рублей;
  6. аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей - юридических лиц;
  7. документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
  8. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:
    о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
    о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);
  9. анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:
    о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);
    о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);
  10. документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников) банка, кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета), лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица - учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Помимо этих документов Центральный банк Российской Федерации самостоятельно запрашивает в налоговом органе сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями банка, и сведения о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года. Банк вправе представить документы, содержащие указанные сведения, по собственной инициативе.

Решение о государственной регистрации банка и выдаче ему лицензии производится в срок не более 6 месяцев с даты представления всех документов.

После принятия решения о государственной регистрации ЦБ РФ направляет сведения и документы в налоговую службу, которая в срок не более чем 5 рабочих дней вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России. Банк России не позднее 3 рабочих дней со дня получения информации о внесенной в ЕГРЮЛ записи о кредитной организации уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала банка и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц.

При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Банк имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Услуги «Консалт-групп» при создании банка

  1. Консультация по всем правовым и бухгалтерским вопросам;
  2. Помощь в подготовки учредительного собрания;
  3. Подготовка всего необходимого пакета документов для регистрации банка в соответствии с требованиями законодательства и ЦБ РФ. В штате нашей компании работают не только юристы, но и экономисты, что дает возможность подготовить не только юридические, но и экономические (бухгалтерские) документы;
  4. Сопровождение у нотариуса;
  5. Сдача документов в ЦБ РФ для принятия решения о регистрации банка и выдачи банковской лицензии и сопровождение процесса рассмотрения данных документов на протяжении всего срока;
  6. Получение документов после регистрации;
  7. Для акционерных обществ – регистрация эмиссии акций;
  8. Постановка на учет во внебюджетных фондах и органах статистического учета;
  9. Открытие расчетного и корреспондентского счета;
  10. После регистрации банка - консультации по вопросам сдачи отчётности банка в ЦБ РФ, соблюдения финансовых нормативов ЦБ РФ, о том, что может считаться сомнительными сделками и пр.
Закажи регистрацию банка
+7 495 995-58-54

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня - консультация по налоговым вопросам бесплатно!

— без спама!
01
Шаг 1
Звоните по номеру
+7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку
02
Шаг 2
Проводим
консультацию
бесплатно!
03
Шаг 3
Мы зарегистрируем
банк!
 
Яндекс.Метрика